治理虛假信息詐騙

滿分100分 時限150分鐘

　　一、注意事項

　　1.申論考試是對應試者閱讀理解能力、綜合分析能力、提出和解決問題能力及文字表達能力進行考查的考試。

　　2.作答參考時限：閱讀材料40分鐘，答卷110分鐘。

　　3.仔細閱讀給定資料，按照后面提出的申論要求依次作答。

　　4.考生可以在本試卷的空白位置或草稿紙上打草稿，但所有題目都要在答題紙的指定位置作答，作答在其他位置一律無效!

　　二、給定資料

　　1.近年來，詐騙犯罪尤其是遠程操控的電信詐騙犯罪日益突出，社會危害不斷加劇，被騙事主往往承受著財產(chǎn)和精神的雙重損失。

　　所謂電信詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问健��?jù)公安部門統(tǒng)計，2008年，僅北京、上海、廣東、福建等省、市，因電信詐騙被騙的錢款就超過6億元。2009年以來，北京電信詐騙案件已達8700多起，涉案金額2. 7億元，其中最大單筆1000萬元。電信詐騙嚴重干擾了百姓的生活，成為社會治安的突出問題和社會公害。

　　2.QQ號碼“中獎”

　　2010年1月8日16時許，南寧市江南區(qū)小淀鎮(zhèn)的村民張×在家用QQ上網(wǎng)聊天時，屏幕上彈出一條以某市公證處名義發(fā)布的中獎信息，稱騰訊公司和三星電腦公司正在聯(lián)合舉辦抽獎活動，張×的QQ號碼在幸運抽獎活動中中獎5.8萬元，并獎一臺價值1萬多元的筆記本電腦。同時還發(fā)布了該市公證處的證明、公證員編號和姓名、公證處的聯(lián)系電話。張×信以為真，按網(wǎng)上公布的該市公證處的電話與對方核實，被告知中獎信息真實無疑，對方自稱是公證處的工作人員，并給張×提供了一個銀行卡號，讓他先往卡里匯5590元保險費，保險費到賬后就能領到5.8萬元，隨后郵寄筆記本電腦。為騙取張×的信任，嫌疑人讓其提供一個私人賬戶，公證處將及時給他匯獎金。張×通過郵政儲蓄所向對方匯款5590元，并告訴對方自己的銀行卡號碼，在家等待5.8萬元獎金到賬。一連數(shù)日，張×未發(fā)現(xiàn)對方匯款，便再次聯(lián)系，對方稱張×需交20%稅金才能拿到獎金。張×感覺上當，急忙回家上網(wǎng)查詢，發(fā)現(xiàn)某市公證處已發(fā)出通告，聲明有人冒用該市公證處的名義在網(wǎng)上行騙。

　　案發(fā)后，張×到公安北辰分局刑偵八大隊報案，民警展開調查，發(fā)現(xiàn)嫌疑人提供的銀行卡號歸屬地是海南省，其他線索甚少。

　　砸金蛋“中獎”

　　2010年1月7日15時許，江南區(qū)的葉女士報警稱，當日11時許，她的手機收到一條短信：您的手機號已被“非常6+1”抽選為“今日之星”，詳情請登錄www.cctv972.cn，您的驗證碼為7985，感謝您的支持!葉女士欣喜若狂，快速進入嫌疑人所設的網(wǎng)站，并按網(wǎng)站所留電話號碼聯(lián)系，對方確認葉女士是“非常6+1”節(jié)目抽選的“今日之星”，讓葉女士把手續(xù)費、保證金和個人所得稅匯到指定賬戶兌獎，結果被騙12950元。北辰警方受理案件后，調查發(fā)現(xiàn)近年隨著中央電視臺“非常6+1”欄目的熱播，節(jié)目主持人砸金蛋活動廣受群眾喜愛，犯罪分子利用群眾貪圖便宜、相信“天上掉餡餅”的心理，實施詐騙活動。

　　電話欠費詐騙

　　2010年1月9日，南寧市的劉先生在家中接到一個陌生電話，傳來一段電話錄音：您家的座機因欠費3000余元，已被起訴到法院，請您在三天之內到中級人民法院應訴，如有問題咨詢請按“6”。為搞清事情原委，劉先生按了“6”號鍵，一自稱電話局的工作人員說劉先生家的固定電話欠費3000余元，可能涉及一起刑事案件，目前已移交公安機關處理。很快，電話被“轉接”到“公安某分局”，一陳姓“警官”證實了電話局工作人員所述事實。陳警官解釋，可能別人利用了劉先生的身份信息辦理了電話捆綁業(yè)務，為幫劉先生查清其身份信息是否泄露，以免造成較大經(jīng)濟損失，讓劉先生把家里所有存折和銀行卡賬號告知警方。在陳警官“忽悠”下，劉先生把家里所有銀行存折和銀行卡賬號告訴了對方。此時，電話那端傳來電腦鍵盤敲擊聲，陳警官稱劉先生家中所有銀行賬戶涉嫌洗黑錢，數(shù)額高達20余萬元。陳警官以不了解具體案情為由，又把電話轉給專門偵破此案的王警官。王警官告訴劉先生，這個案件由公安局、檢察院共同偵辦，此案涉及一洗黑錢團伙，并聲稱劉先生的信息被他人利用。為偵破案件和保護劉先生的財產(chǎn)，王警官要求劉先生把所有賬戶里的錢匯到公安某分局賬戶監(jiān)管，核實情況后，兩天后退還。此時，劉先生完全相信對方，按照兩位“警官”的要求把37000元匯到對方提供的銀行賬戶。3天后，劉先生未接到任何消息，連忙撥打陳警官留下的公安某分局聯(lián)系電話，才知是上當受騙了。

　　3.目前，警方實際辦理的虛假信息詐騙案件，從詐騙渠道上可分三大類，分別是短信詐騙、電話詐騙和網(wǎng)絡詐騙。從詐騙內容上劃分，主要有以下13種類型：

　　——購物信息詐騙。騙子通過手機短信或網(wǎng)絡發(fā)布超低價格出售車輛、手機、電腦信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求買主補“關稅”“手續(xù)費”“運費”等為借口，實施詐騙。

　　——貸款信息詐騙。騙子利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送提供低息甚至無息貸款信息。一些急需貸款的事主聯(lián)系詐騙分子時，騙子要求其向指定賬戶匯“驗資款”“手續(xù)費”“好處費”等，詐騙錢財。

　　——中獎信息詐騙。這是一種最常用、最普通的詐騙手段，騙子群發(fā)大量中獎短信，假稱彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎，要求中獎人打“兌獎熱線”電話，再以交“個人所得稅”“公證費”“轉賬手續(xù)費”等為借口，詐騙錢財。

　　——“六合彩”信息詐騙。騙子虛構“六合彩”49組碼均為特碼，以索要咨詢費并許諾將以繼續(xù)提供“特碼”信息的方式或者直接以提供“特碼”為借口，索要“咨詢費”“會員費”“手續(xù)費”進行詐騙。

　　——炒股信息詐騙。騙子通過撥打電話或利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送信息，假稱某公司或某基金提供股市內幕消息，索要“咨詢費”“會員費”“手續(xù)費”等進行詐騙。

　　——固話欠費信息詐騙。騙子群發(fā)“您的電話已欠費，請您續(xù)交話費”信息，提供“電信部門咨詢電話”或以電信部門名義直接撥打電話，再向事主提供公安機關電話號碼，讓事主確認后匯款到指定的賬戶。

　　——銀行卡消費信息詐騙。騙子利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送內容為“銀行提醒事主刷卡消費記錄，消費的金額將于近期從賬戶中扣除”的短信，并提供所謂的“銀行咨詢電話”，或使用改號軟件冒充銀行撥打電話，套取事主個人信息如姓名、身份證號碼、銀行賬號等相關資料，誘騙事主將銀行儲蓄轉賬到其所提供的賬戶。

　　——假冒親友詐騙。騙子直接撥打事主電話或利用改號軟件撥打事主電話，讓事主誤以為是其親友，騙取信任后，再以車禍、被公安機關調查等為借口，騙取事主錢財。

　　——退稅詐騙。騙子用事主購房、購車等使用的個人資料，利用改號軟件撥打事主電話，因顯示為稅務機關的電話，使事主放松警惕，騙子再以退還購置稅、契稅等為借口詐騙錢財。

　　——婚姻信息詐騙。騙子在網(wǎng)絡、報紙或其他刊物發(fā)布虛假征婚信息，并留下聯(lián)系電話。在與事主電話聯(lián)系一段時間，騙取信任后，以商店開業(yè)、住院等為借口，騙取事主錢財。

　　——銀行轉賬短信息詐騙。騙子利用短信群發(fā)功能，分號段逐個發(fā)送內容為“銀行，戶名，銀行賬號”給事主，因事主生意來往等原因，需銀行轉賬，收到這種短信時往往未加以確認，就直接往短信提供的賬戶匯款，從而被騙。

　　——冒充政府部門和金融系統(tǒng)工作人員詐騙。騙子通過改號軟件撥打事主電話，因顯示為官方電話，使事主放松警惕。再以銀行賬戶涉案等為借口，要求事主把賬戶里的錢轉到指定的“安全賬戶”實施詐騙。

　　——通過手機短信或網(wǎng)絡發(fā)布“黑車、毒品、槍支、假發(fā)票、銷售監(jiān)聽手機”等信息實施詐騙。

　　4.記者從資深警員處了解到，六七年前，電話詐騙等信息詐騙在海外盛行，并且已經(jīng)形成產(chǎn)業(yè)化的規(guī)模，騙子作案手法成熟，分工明確，甚至實行公司化運作。在當?shù)鼐�方加強打擊之后，這些詐騙集團紛紛轉往大陸和東南亞地區(qū)。詐騙團伙大量雇用某省部分地市的人員，進行組織嚴密的團伙作案。

　　“過去騙子是利用人們貪便宜的心理進行詐騙，比如在路上丟捆假幣，誘使事主去撿錢，然后套出銀行卡密碼。”一名長期打擊詐騙犯罪的警員分析說，現(xiàn)在騙術逐步升級，不貪財也不能解決一切問題了，騙子緊緊抓住了人們“避禍”的心理進行詐騙。如電話欠費詐騙、祈福消災詐騙，都屬于這種詐騙，犯罪分子在跟事主搭上話之后，通過一系列危言聳聽的說法，讓事主在心理上感到恐慌，騙子語速快，且迅速給事主提出方案進行誘導。在“避禍”心理下，很多事主都像被“洗腦”一樣聽從騙子安排。

　　需要注意的是，騙術會依據(jù)社會熱點不斷變化，如奧運期間的中獎詐騙往往以奧運宣傳單為載體，汶川地震期間就出現(xiàn)冒充災區(qū)群眾進行的詐騙。傳統(tǒng)的詐騙方式也會不斷變種、升級，上當者眾多。

　　由于詐騙花樣不斷翻新，居民的防范意識也要隨之提高，要多注意瀏覽防騙知識。對于接觸訊息較少而又最容易受騙的老人，家人要多提醒。據(jù)一些警員介紹，最簡單的方法是讓自己形成條件反射，凡涉及動用銀行卡或動用現(xiàn)金的事，都要立刻提高警惕，必要時撥打電話尋求親友幫助。