一、考試目的

考查考生是否具備證券期貨監(jiān)管工作所必需的財金專業(yè)知識和相關知識的應用能力。

二、考試內(nèi)容與試卷結構

考試形式為筆試，考試時間120分鐘，滿分100分。

報考財金類職位的考生參加本類別的專業(yè)科目考試。財金類專業(yè)科目考試試題由以下兩部分組成：

（一）證券期貨基礎知識

1、單項選擇40題

2、多項選擇15題

3、不定項選擇5題

（二）專業(yè)知識—財金

1、單項選擇40題

2、多項選擇15題

3、不定項選擇5題

三、答題要求

考試均采用客觀性試題，要求考生從每題所給的選項中選擇答案。考生必須用2B鉛筆在答題卡上作答，在試題本或其他位置作答一律無效。

四、樣題

（一）單項選擇題（每題給四個備選項，其中只有一個選項是正確的，應試人員應將正確的選項選擇出來并按要求在答題卡相應位置填涂，多選或不選均不得分）

1、下列哪個選項是國內(nèi)生產(chǎn)總值的簡稱（  ）？

A：GDP

B：NNP

C：GNP

D：NI

答：（ A ）

（二）多項選擇題（每題給四個備選項，其中有兩個或兩個以上的選項是正確的，應試人員應將正確的選項選擇出來并按要求在答題卡相應位置填涂，多選、少選或不選均不得分）

1、下列選項錯誤的是（  ）？

A：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱GDP

B：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱NNP

C：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱GNP

D：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱NI

答：（BCD）

（三）不定項選擇題（每題給四個備選項，其中有一個或一個以上的選項是正確的，應試人員應將正確的選項選擇出來并按要求在答題卡相應位置填涂，多選、少選或不選均不得分）

1、下列選項錯誤的是（  ）？

A：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱GDP

B：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱NNP

C：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱GNP

D：國內(nèi)生產(chǎn)總值簡稱NI

答：（BCD）

五、考查知識點

（一）經(jīng)濟學基本原理

1、供給與需求

掌握需求理論、供給理論、均衡價格理論、彈性理論。

2、企業(yè)理論

掌握生產(chǎn)理論、生產(chǎn)函數(shù)、成本與利潤。

3、福利經(jīng)濟學與市場失靈

掌握一般均衡、帕累托最優(yōu)、市場失靈、科斯定理。

4、宏觀經(jīng)濟的基本指標與國民收入決定理論

掌握國民收入核算與方法、國民收入決定理論、總需求分析、總需求－總供給模型、貨幣與通貨膨脹、失業(yè)、宏觀經(jīng)濟政策目標與工具。

掌握評價宏觀經(jīng)濟形勢的基本變量，資本市場與宏觀經(jīng)濟運行之間的關系；通貨膨脹和通貨緊縮對資本市場的影響；財政政策、貨幣政策和收入政策對資本市場的影響。

5、宏觀經(jīng)濟政策

掌握宏觀經(jīng)濟政策（財政政策、貨幣政策、穩(wěn)定政策、政府債務、宏觀經(jīng)濟、宏觀經(jīng)濟政策與資本市場）。

6、經(jīng)濟波動理論

掌握經(jīng)濟波動理論（總需求、IS-LM模型、總供給、菲利普斯曲線、總供給－總需求模型、開放經(jīng)濟、經(jīng)濟周期）。

7、經(jīng)濟增長理論

掌握經(jīng)濟增長理論（索洛模型、黃金律、內(nèi)生增長模型）。

8、宏觀經(jīng)濟學的微觀基礎

掌握消費、投資相關理論。

9、微觀經(jīng)濟學

掌握消費者選擇理論（效用理論、消費者選擇、消費者剩余、收入效應、替代效應）。

掌握完全競爭市場和不完全競爭市場（完全競爭市場、廠商短期供給曲線和長期供給曲線、生產(chǎn)者剩余、規(guī)模效應、不完全競爭市場、寡頭壟斷、價格歧視、生產(chǎn)要素價格的決定）。

10、本屆政府的經(jīng)濟發(fā)展思路

盤活存量、自貿(mào)區(qū)、長效機制、負面清單等。

經(jīng)濟、金融工作要求。

（二）金融基礎知識

1、貨幣供求及利率決定

掌握貨幣的基本概念（貨幣的定義及度量、貨幣層次的劃分、貨幣的職能、貨幣形式的演變）。

掌握利率的計算、利率的分類（復利、終值、現(xiàn)值）。

掌握貨幣供給（基礎貨幣、貨幣乘數(shù)、原始存款、派生存款的相關知識；存款貨幣創(chuàng)造過程）。

掌握貨幣需求（傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論、凱恩斯的流動性偏好論、弗里德曼的貨幣需求理論）。

2、金融市場及金融機構

掌握金融體系相關理論（金融市場的概念與功能、直接融資與間接融資、金融市場分類、金融中介機構、金融工具及市場）。

掌握我國金融市場（概念、分類、影響因素、我國金融機構的種類、我國金融監(jiān)管機構）。

掌握中央銀行相關知識（職能、資產(chǎn)負債表、中央銀行的類型）。

掌握商業(yè)銀行、保險公司、信托投資公司的主要業(yè)務；商業(yè)銀行的資產(chǎn)、負債、表外業(yè)務。

掌握金融市場分類（證券市場、期貨市場、期權市場）。

掌握金融機構風險管理相關知識。

3、貨幣政策

掌握貨幣政策的目標、工具、傳導機制和中介指標。

掌握通貨膨脹的成因、社會效應和有關對策。

掌握金融監(jiān)管的原則、目標和手段。

掌握我國金融監(jiān)管機構和職能。

掌握《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容。

掌握宏觀審慎監(jiān)管的主要內(nèi)容。

4、財政與稅收

掌握增值稅、消費稅、企業(yè)所得稅、個人所得稅、土地增值稅、印花稅的主要規(guī)定。

5、外匯管理、國際資本流動及金融全球化

掌握外匯與匯率的基本概念及主要理論；匯率制度、固定匯率和浮動匯率的概念；匯率風險的概念和類型。

掌握引起匯率變動的主要因素，匯率變動對經(jīng)濟的影響。

掌握當前人民幣匯率制度的特點和我國外匯市場的基本情況；掌握外匯管理的概念、類型和我國外匯管理制度。

掌握國際資本流動的定義、原因和類型；資本流動的作用和政府干預資本流動的手段；

掌握全球金融市場與金融體系，國際金融監(jiān)管體系，主要國際金融機構的職責。

掌握我國金融業(yè)對外開放相關情況。

（三）國際金融危機

1、國際金融危機成因；國際金融危機對金融市場的影響；國際金融危機對實體經(jīng)濟的影響。

2、結構性金融衍生品的特征；結構性金融衍生品的創(chuàng)新趨勢及利弊。

3、國際金融危機后的金融監(jiān)管新變化，2008年全球金融危機的成因、對策及影響。

（四）證券基礎知識

1、證券及證券市場概述

掌握多層次資本市場的主要內(nèi)容；資本市場的概念、內(nèi)涵、外延；如何正確理解多層次資本市場體系；資本市場的監(jiān)管思路及展望；資本市場系統(tǒng)性風險的監(jiān)測、預警與防范；如何將資本市場放到整個宏觀經(jīng)濟中去發(fā)揮作用；主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、“新三板”市場及科創(chuàng)板市場的區(qū)別；債券市場。

掌握科創(chuàng)板重點服務的企業(yè)類型、行業(yè)領域、上市條件和制度設計的創(chuàng)新點。

掌握證券與證券市場的定義、特征和功能。

掌握證券市場參與者的構成，機構投資者的種類；各類機構投資者投資證券市場的相關規(guī)定。

掌握證券發(fā)行市場和交易市場的概念及關系。

掌握證券交易市場的分類、定義、特征和職能。

掌握證券公司的功能和主要業(yè)務種類。

掌握證券登記結算公司以及證券投資咨詢公司、律師事務所、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構、信用評級機構等證券服務機構的職能、業(yè)務范圍與管理體制；證券服務機構及其從業(yè)人員的法律責任和行為規(guī)范。

2、證券產(chǎn)品－股票、債券、證券投資基金

掌握股票、債券和證券投資基金的概念、性質、特征和類型，股票估值和債券估值。

掌握債券及其他固定收益類產(chǎn)品的特征和區(qū)別。

掌握銀行間債券市場和交易所債券市場的交易品種、參與主體、交易方式等基本情況。

掌握證券投資基金的定義、特征和作用。

掌握私募股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金的概念和區(qū)別。

掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別；交易所交易的開放式基金的概念、特點。

掌握基金管理人、托管人的概念與職責以及與基金當事人之間的關系。

掌握基金資產(chǎn)凈值的含義；基金資產(chǎn)估值的概念及基本方法；基金的投資范圍與投資限制。

3、證券交易

掌握證券交易的含義、種類和方式。

掌握證券交易所和證券登記結算公司的概念和職能；證券的清算與交收的主要內(nèi)容。

掌握股票價格指數(shù)的概念和功能，我國主要的股票價格指數(shù)。

掌握主要國際證券市場及其股價指數(shù)。

掌握證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、自營業(yè)務、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務的基本內(nèi)容。

掌握回購交易的主要內(nèi)容。

4、證券市場監(jiān)管體系

掌握證券市場監(jiān)管的意義、原則、目標和手段；證券市場監(jiān)管的內(nèi)容和證券市場監(jiān)管機構的主要類型、職責；證券市場自律管理的主要內(nèi)容。

5、證券市場對外開放

掌握境外上市外資股（H股）的發(fā)行、上市條件。

掌握合格境外機構投資者、合格境內(nèi)機構投資者制度概況。

“滬港通”“深港通”“滬倫通”的主要內(nèi)容。

（五）期貨及衍生品基礎知識

1、期貨市場概述

掌握期貨交易與現(xiàn)貨交易、遠期交易的關系；期貨交易的基本特征和功能。

掌握期貨交易所的性質與職能。

掌握期貨中介機構的職能、性質和作用。

2、期貨合約與期貨品種

掌握期貨合約的概念、主要設計原理。

掌握期貨品種的分類；國內(nèi)、國際主要期貨品種。

3、期貨交易、結算、交割制度與基本流程

掌握期貨交易、結算、交割基本制度及交易流程。

4、套期保值

掌握套期保值概念、原理與操作原則；套期保值者的特點與作用。

掌握套期保值的種類及適用對象和范圍。

5、期貨投機與套利交易

掌握期貨投機定義；期貨投機與套期保值以及股票投機的區(qū)別；期貨投機套利的作用、原則與方法。

掌握期現(xiàn)套利的概念及其應用。

6、期權與期權交易

掌握期權的含義及特點；期權的分類及各類期權的概念；期貨期權合約的主要內(nèi)容；權利金、執(zhí)行價格；期貨期權與期貨的關系。

7、金融期貨與金融衍生品

掌握金融期貨及衍生品的概念。

掌握股指期貨套期保值的種類及應用；股指期貨合約的理論價格；股指期貨期現(xiàn)套利的種類及應用。

掌握股指期權、個股期權、ETF期權等其他權益類衍生品，主要產(chǎn)品合約內(nèi)容與設計原理。

掌握利率期貨及衍生品相關知識。

8、期貨市場監(jiān)管

《期貨交易管理條例》《期貨投資者保障基金管理辦法》《證券期貨投資者適當性管理辦法》《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引》《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》內(nèi)容。

 

中國證監(jiān)會人事教育部

2020年10月